中新網(wǎng)11月10日電 今年10月31日，十屆人大常委會二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》。據(jù)悉，這部《反洗錢法》，從最初的提案、起草，到最后的審議、表決，歷經(jīng)了長達(dá)5年時間。中國人民銀行副行長項(xiàng)俊波在今日出版的經(jīng)濟(jì)日報上撰文指出，正是《反洗錢法》出臺過程的不易，才鑄就了其十分鮮明的立法特點(diǎn)。他還表示，這部法律具體可概括為5個“注重”，即：注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、注重依法行政、注重預(yù)防監(jiān)控、注重實(shí)用有效、注重國際合作。
一是注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。《反洗錢法》特別明確了反洗錢主管部門和相關(guān)部門的職責(zé)分工和協(xié)作機(jī)制，在總結(jié)已有實(shí)踐的基礎(chǔ)上，做到了與現(xiàn)行法律和做法的有效銜接。比如，《反洗錢法》明確規(guī)定：“國務(wù)院反洗錢行政主管部門、有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)相互配合”，而在實(shí)踐中，中國已建立了以人民銀行為牽頭單位的國務(wù)院反洗錢部際聯(lián)席會議和反洗錢協(xié)調(diào)合作機(jī)制。比如，為發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)主體“第一道防線”的基礎(chǔ)作用，《反洗錢法》強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢的義務(wù)，建立了客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息等3項(xiàng)基本制度。
二是注重依法行政�！斗聪村X法》對反洗錢行政主管部門和相關(guān)部門的權(quán)力和責(zé)任做了嚴(yán)格界定與限制，對賦予反洗錢監(jiān)管部門的每項(xiàng)行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責(zé)任條款進(jìn)行制約，防止權(quán)力濫用。比如，《反洗錢法》在對客戶資料和交易信息保密、反洗錢調(diào)查和臨時凍結(jié)程序、人民銀行分支機(jī)構(gòu)權(quán)限等方面都有明確規(guī)定，對反洗錢執(zhí)法單位和工作人員的執(zhí)法行為，也規(guī)定了嚴(yán)格的行政責(zé)任和法律責(zé)任，充分體現(xiàn)了依法行政和對監(jiān)管權(quán)力予以嚴(yán)格界定和制衡的立法精神。
三是注重預(yù)防監(jiān)控。由于在現(xiàn)代支付結(jié)算條件下，洗錢犯罪具有隱蔽性和復(fù)雜性的特點(diǎn)，因此在打擊洗錢犯罪活動中，預(yù)防監(jiān)控非常重要。為此，該法專門明確了人民銀行及其省級機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查權(quán)，以及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動。《反洗錢法》的頒布實(shí)施，在行政法層次上與刑法有關(guān)打擊洗錢犯罪的條款共同構(gòu)成了中國全面預(yù)防、監(jiān)控和打擊洗錢犯罪的基本法律框架和天羅地網(wǎng)。
四是注重實(shí)用有效。所謂實(shí)用有效，就是既與反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)接軌，又結(jié)合中國國情；既吸收國際立法經(jīng)驗(yàn)，又總結(jié)中國實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對現(xiàn)行反洗錢制度的系統(tǒng)補(bǔ)充、完善和升華。比如，在反洗錢監(jiān)管體制設(shè)計、客戶識別制度和特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)等方面，均考慮了中國實(shí)際，沒有操之過急、一次到位，從而提高了法律的預(yù)期成效。
五是注重國際合作�！斗聪村X法》專門確定了反洗錢國際合作的基本原則，對反洗錢信息交換、司法協(xié)助等作了原則性規(guī)定�！斗聪村X法》的頒布，表明中國已通過立法，將反洗錢和反恐融資的國際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國內(nèi)法，為中國加入國際反洗錢組織、參與國際規(guī)則制定、增大國際事務(wù)話語權(quán)和保障國家利益鋪平了道路。
項(xiàng)俊波表示，中國人民銀行將以《反洗錢法》的頒布為契機(jī)，圍繞“抓落實(shí)、盡好責(zé)、重協(xié)調(diào)、強(qiáng)合作、求實(shí)效”等5個方面，開創(chuàng)中國反洗錢工作新局面。
