中新網(wǎng)9月18日電 中國(guó)人民銀行反洗錢處處長(zhǎng)楊蘭亭日前表示，2002年9月11日，對(duì)中國(guó)反洗錢工作來(lái)說(shuō)，這將是有歷史意義的一天。這個(gè)標(biāo)志性的事件是，這天上午，一個(gè)有四大國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長(zhǎng)參加的全國(guó)反洗錢工作會(huì)議在人民銀行的辦公大樓里悄然舉行。公安部、財(cái)政部等國(guó)務(wù)院有關(guān)部門也派要員出席。
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。洗錢不僅損害了金融體系的安全和信譽(yù)，而且對(duì)于正常的經(jīng)濟(jì)秩序、社會(huì)風(fēng)氣具有極大的破壞作用。
日前有報(bào)道說(shuō)，加拿大警方曾發(fā)現(xiàn)遠(yuǎn)華特大走私案主犯賴昌星錢包里有兩張用他人名字的提款卡，賴昌星之妻曾明娜則有六個(gè)銀行戶口及在匯豐銀行有兩個(gè)定期存款賬戶。當(dāng)初賴昌星至少有120億元走私收入通過(guò)地下錢莊洗去了加拿大，這筆錢究竟有多少將被中國(guó)政府追回，還是未知數(shù)。而香港日前開審一個(gè)8人洗錢犯罪集團(tuán)，所清洗的錢高達(dá)500億，其中很大一部分來(lái)自于中國(guó)大陸。
輿論認(rèn)為，做好反洗錢工作，有利于打擊經(jīng)濟(jì)、刑事犯罪，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融秩序和金融安全，有利于我國(guó)銀行業(yè)進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)，參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作。因此，要從維護(hù)廣大人民群眾根本利益的高度出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)做好反洗錢工作的重要意義。
據(jù)楊蘭亭介紹，就銀行業(yè)的反洗錢工作來(lái)講，這種規(guī)格的會(huì)議還是第一次。11日央行的會(huì)議上印發(fā)了四份文件，即《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》和《加強(qiáng)反洗錢工作的通知》。
其中，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融業(yè)反洗錢方面的一個(gè)統(tǒng)領(lǐng)性的法律文件。該文件按照原來(lái)的設(shè)計(jì)是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢指引》，但是在制定的過(guò)程中，改成了部門規(guī)定。把《指引》改為《規(guī)定》，這就將對(duì)金融機(jī)構(gòu)參考性的意見變成了央行的部門規(guī)章，具有一定的強(qiáng)制性。這一改變大大加強(qiáng)了央行對(duì)商業(yè)銀行在反洗錢方面的要求。這也預(yù)示著反洗錢的動(dòng)作在以后將越來(lái)越大，越來(lái)越廣泛。
但也有分析認(rèn)為，大量的洗錢活動(dòng)可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)扭曲，例如經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)差錯(cuò)引致政策錯(cuò)誤、無(wú)法預(yù)料的資金轉(zhuǎn)移引起匯率和利率的波動(dòng)等。同時(shí)，洗錢對(duì)社會(huì)政治的影響更為巨大。
中國(guó)“洗錢罪”的正式定性是在1997年10月1日正式實(shí)施的新刑法，《刑法》191條明確規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，隱瞞其來(lái)源，即為“洗錢罪”。
