基本款＋時尚風(fēng) 輕松打造理財達人
除了未來的金融市場趨勢外，相信也有不少投資朋友在檢視投資型保單所連結(jié)的基金績效與風(fēng)險時，會有“該如何調(diào)整資產(chǎn)配置？是否須將投資型保單的基金作些轉(zhuǎn)換？”的疑問。其實，投資標的就像掛在衣櫥里的衣服一樣，總有一定比例的衣服是不褪流行的基本款，只要另外再適度搭配一些現(xiàn)今流行的時尚元素就可穿出個人品味，因為時尚的衣著會隨著時代風(fēng)潮而改變、淘汰，而基本款的衣著則是永遠不變的。
這就像在運用投資型保單理財時，對于適合長期投資的“核心標的”，例如全球股市、債市等，則可考慮長期持有的投資角度、不須常常轉(zhuǎn)換，以達到穩(wěn)定資產(chǎn)及風(fēng)險的訴求，而適合短期波段投資的“非核心標的”，則需設(shè)定停損點及獲利滿足點，定期檢視、適時調(diào)整，如此“核心投資組合”的完美搭配，多頭行情可望分享市場優(yōu)異的表現(xiàn)，空頭行情虧損的幅度也多能控制在合理范圍，才是進可攻、退可守的投資組合。
做好資產(chǎn)配置 輕松理財不是夢
迎向嶄新的2007年，你準備好了嗎？建議你找個時間、打開“理財衣櫥”，依理財屬性與偏好，設(shè)定好“基金基本款”與“基金時尚款”的比例，你將會發(fā)現(xiàn)，輕松理財其實并不難！
稿件來源：第217期《現(xiàn)代保險》雜志，作者：羅尤美
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