家住上海浦東的趙先生,是“火炬行動(dòng)”的第一位講述者。自2004年9月認(rèn)購上投摩根中國優(yōu)勢基金以來,2年零3個(gè)月的基金持有期間,趙先生一直貫徹基金長期投資的原則,截至2006年底,他的投資回報(bào)從最初的3.5萬元升值為9.61萬元,增長率達(dá)177.81%。
買基金,因?yàn)楣ぷ魈?/strong>
趙先生家是典型的三口之家,擁有普通而又滿足的工作與生活。一直以來,他都在浦東某食品公司從事管理工作,非常忙碌,加班也是常有的事。
“太忙了,所以沒那么多時(shí)間關(guān)注股票”,趙先生搖了搖頭!捌鋵(shí),以前也投資股市的。但后來發(fā)現(xiàn),炒股需要太多的時(shí)間和精力的投入,相比較而言,買基金就輕松多了。”
“我搞投資,主要是因?yàn)樽约合矚g,能從中感受到一種樂趣!壁w先生說!熬拖裼腥讼矚g玩,或者有人喜歡打牌或搓麻將一樣!逼綍r(shí),他會(huì)留意除銀行存款外,有沒有其他收益率更高一些的理財(cái)產(chǎn)品。
“2004年的股市,波動(dòng)非常大。在市場大跌的情況下,我發(fā)現(xiàn),與股票相比,基金虧損得不是很多,大多數(shù)開放式基金的凈值在0.9元以上,風(fēng)險(xiǎn)比較小,因此就選擇了買基金。”趙先生說!百I股票需要消息來源,對于我這樣平常工作很忙的人來說,在1000多只股票中選到牛股很難。而基金公司有一個(gè)團(tuán)隊(duì)專門去了解,明顯有優(yōu)勢!壁w先生這么談自己對基金投資的認(rèn)識(shí)。
閑錢投資,兩年“捂”出高收益
“我的理財(cái)規(guī)劃很簡單,一半存銀行,一半買基金,用來投資的錢都是閑錢,不急著用”。
對于趙先生這樣典型的工薪家庭來說,用來投資的錢都是平時(shí)的點(diǎn)滴積蓄積累起來的,所以他表示資產(chǎn)的安全性是優(yōu)先要考慮的!拔业耐顿Y,很大成分上也是為了女兒的未來做準(zhǔn)備。盡我的努力,為她未來的教育做好至少20萬元的準(zhǔn)備!
因此,在2004年9月趙先生認(rèn)購了上投摩根中國優(yōu)勢基金,當(dāng)時(shí)大盤在1300多點(diǎn)。趙先生希望該基金每年能給他帶來20%的收益率,他就很滿意了,因?yàn)檫@個(gè)數(shù)字已是銀行存款利息的10倍多。
在認(rèn)購上投摩根中國優(yōu)勢基金后的頭8個(gè)月時(shí)間里,該基金凈值一直在1元附近波動(dòng),不但沒有立即給趙先生帶來收益,而且一度出現(xiàn)近8%的浮動(dòng)虧損。但趙先生認(rèn)為很正常,因?yàn)檫@期間,股市跌破千點(diǎn),8個(gè)月股市大盤跌幅達(dá)到約30%時(shí),上投摩根中國優(yōu)勢基金的凈值跌幅還不到8%,比股指跌幅低得多,虧損并不是很多。
因此,在基金發(fā)生虧損時(shí),趙先生沒有感到緊張。他說,他買基金的錢只占積蓄的一半,都是閑錢,不等著急用,所以即使在虧損時(shí),心態(tài)也很好。“如果擔(dān)心,就把所有的錢都存銀行,不會(huì)買基金了!壁w先生說。
在2005年6月2日之后,上投摩根中國優(yōu)勢基金迅速回升,并很快回到1元面值以上。一些投資者在成功解套并賺取了一些收益后,就進(jìn)行了贖回操作,把收益落袋為安,但趙先生沒有這樣做。
他表示,投資在基金上的錢本來就是閑錢,只有發(fā)現(xiàn)自己所選擇的基金不好才要贖回。對于上投摩根中國優(yōu)勢這種表現(xiàn)很好的基金,就沒有必要贖回,因?yàn)橼H回后還要再去選擇其他基金,還不如持有不動(dòng)更合適。至于低買高賣方面的技術(shù)操作,他認(rèn)為80%不準(zhǔn)確,如果準(zhǔn)確率高的話,就人人都會(huì)發(fā)財(cái)了。因此,他投資基金的方法就是簡單地長期持有,結(jié)果取得了遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過自己當(dāng)初期望的收益率。
(來源:上海證券報(bào) 作者:曉然)