中新網(wǎng)1月16日電 昨天，中國央行又公布了《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，連同前兩天連續(xù)發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，已經(jīng)構(gòu)成中國“反洗錢”的三大堅強防線。
據(jù)悉，“反洗錢”三大法規(guī)都將于今年3月1日起執(zhí)行，金融機構(gòu)對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構(gòu)都將受到嚴(yán)懲。
在昨天出臺的《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中，對最容易導(dǎo)致資金流向海外的外匯作了明確的監(jiān)管要求。其中“當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上；以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易進(jìn)行，個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50萬美元以上”的都屬于需要監(jiān)管的大額外匯交易。而可疑外匯交易則涵蓋“居民個人在境內(nèi)存入大量外幣，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金”等31種可疑情況。另外，對“居民個人辦理個人實盤買賣業(yè)務(wù)時，頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯不謀求盈利”等24種涉嫌洗錢的行為，金融機構(gòu)應(yīng)及時進(jìn)行核查并上報。
據(jù)北京青年報報道，央行有關(guān)人士表示，關(guān)于“反洗錢”的法規(guī)已全部出齊，這三大法規(guī)也具有很強的操作性。
