中新社北京十二月三日電(記者李鵬)記者今天從中國銀監(jiān)會獲悉，在國有獨資商業(yè)銀行信貸資產、非信貸資產和表外業(yè)務“三項檢查”中，銀監(jiān)會發(fā)現了大量票據案件。銀監(jiān)會稱：“這些票據案件給商業(yè)銀行造成了嚴重損失，影響了銀行票據業(yè)務的健康發(fā)展，成為商業(yè)銀行新的風險表現形式”。
中國銀監(jiān)會日前向各銀行業(yè)金融機構通報了近期發(fā)生的一些商業(yè)銀行票據詐騙案例，并指出，這些票據案件暴露了商業(yè)銀行在票據業(yè)務管理中存在著業(yè)務審查流于形式，制度執(zhí)行不嚴格，票據安全防范能力薄弱等問題。
銀監(jiān)會特別強調，各銀行必須依法合規(guī)經營，堅持真實貿易背景原則，將真實合法的商品交易行為作為簽發(fā)銀行承兌匯票的前提，嚴禁虛開和滾動簽發(fā)銀行承兌匯票。嚴格防范市場上違法犯罪分子利用銀行票據詐騙銀行資金。對違法違規(guī)辦理票據業(yè)務的銀行機構，一經發(fā)現，將予嚴肅查處，并追究有關人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關依法懲處。
銀監(jiān)會要求，各銀行要按照貸款“三查”制度規(guī)定，認真辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務；進一步明確銀行承兌匯票業(yè)務各崗位職責，堅持定期輪換重點崗位人員制度；采取切實有效措施防止關聯企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金；加強對票據業(yè)務的內部審計工作；加大科技投入，提高票據防偽的科技含量。完
